Банки и банковская деятельность

Банки и банковская деятельность

Вступление

  • Изменения правил в банковском секторе. Возложение дополнительного фискального контроля на банки.
  • Открытие счетов юридическим лицам, ИП, физическим лицам. Проблемы, решения.
  • Правила заключения договора банковского счета.

Раздел посвящен основам взаимоотношений банков и клиентов, независимо от того, кто этот клиент физическое или юридическое лицо.

Приостановление операций по счетам

  • Оспаривание действий финансовых учреждений (кредитных).
  • Как вернуть деньги с «заблокированного» счета, банковской карты, ответы на банковские запросы.
  • Проблемы, административная и судебная практика.

Какие реальные действия, в каких случаях предприниматель должен совершить, чтобы оспорить (обжаловать) действия финансовой (кредитной) организации и получить свои деньги с расчетного счета без «конского» тарифа в 10%.
Помогает ли жалоба в ЦБ РФ. На что жаловаться. Блокировка банковских карт физических лиц: какие условия разблокировки.

Расторжение договора банковского счета

  • Расторжение договора банковского счета с юридическими и физическими лицами по требованию финансового (кредитного) учреждения. Применение ФЗ №115 от 7.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  • Судебная практика.

В каких случаях (какие поводы) кредитное учреждение принимает решение о расторжении договора банковского счета, что такое подозрительные операции, как мониторить эти операции на предприятии с целью предупреждения негативных последствий. Как обжаловать действия кредитного учреждения.

«Черные списки банков»

  • Как можно попасть в черные списки, что это значит, какими нормами и правилами регламентируется.
  • Какие действия совершить по исключению из этого списка.
  • Что такое дополнительные межбанковские «черные» списки.
  • Судебная практика.